Közeleg a határidő. Minden értékesített biztosítási termékre képzésen kell részt venni, amely felkészítésnek meg kell előznie az értékesítést. 2019 január elseje után már nem igazán lehet elmagyarázni egy MNB ellenőrzés során azokat a kötéseket, amelyekből a biztosításközvetítő nem vett részt képzésen. Őszintén szólva már ebben az évben sem lehetett volna olyan terméket értékesíteni, amelyből nem tett termékszintű vizsgát a biztosítás-közvetítő. A WEBPIARE erre a problémára is elegáns és hatékony megoldást kínál. A cég által kínált IT rendszerek elszakadnak a megszokott piaci minőségtől: igényfelkeltést, ügyféltájékoztatást, igényfelmérést, döntéselőkészítést, díjszámítást, ajánlatkészítés, szerződéskövetést és természetesen képzéseket is tartalmaznak. A Webpiare WP5 Biztosítási képzési rendszerét a wp5.hu oldalon keresztül is megrendelheti.
(x) A cikk megjelenését a WEBPIARE támogatta
2ÍGY TÁMOGATJA A BIZTOSÍTÁSI TANÁCSADÓK MUNKÁJÁT A WEBPIARE
Milyen napi szintű feladatokat tudnak támogatni az online képzéssel?
Az online képzésnek a biztosításközvetítői munkafolyamatok több pontján nyújtanak támogatást. Ideális esetben a közvetítő a munkáját a következő lépésekben végzi:
1. Ügyféltájékoztatás
2. Igényfelmérés és további igényfelkeltés
3. Döntéselőkészítés
4. Termékismertetés / Ár-alku
5. Ajánlatkészítés
A WP5 Biztosítási Képzés rendszer ezekhez a lépésekhez igazodva nyújt támogatást a az értékesítés során a biztosítási tanácsadóknak.
Mi az, amire az ügyféltájékoztatás során kiemelten kell figyelni?
Az MNB biztosítási termékenként elvárja az összehasonlításnál figyelembe vett biztosítók számának, a biztosítók megnevezésének és a biztosítási termékek darabszámának közlését az ügyfél számára közérthető módon. A piaci lefedettségről való kommunikáció során javasolt, hogy az összehasonlítással érintett termékek száma mellett a szolgáltatók számáról is történjen tájékoztatás. Kerülni kell az olyan általános fordulatokat, minthogy a felületen a biztosítási piacnak „nagy” vagy „jelentős” részére vonatkozik az összehasonlítás.
Wp5 Biztosítási képzési rendszerben:
Az értékesítés első lépéseként megvalósuló ügyféltájékoztatás során előre át kell adni egy listát, hogy mely termékekre történik az összehasonlítás az értékesítés során. Csak olyan terméket tartalmazhat a lista, amelyre képzést kapott az üzletkötő.
Hogyan sajátíthatják el a helyes igényfelmérés egyes „fogásait” a biztosítási üzletkötők?
A biztosításközvetítő köteles a biztosítási szerződés megkötése előtt az ügyfél tájékoztatása alapján pontosítani és rögzíteni az ügyfél igényeit és szükségleteit, illetve azokat az indokokat, amelyek a közvetítő által a biztosítási termékkel összefüggésben kialakított sorrendet alátámasztják. Az MNB minden biztosításközvetítő esetében legalább olyan terjedelmű igényfelmérést vár el, amely az ügyfélnek a biztosítással fedezni kívánt kockázatai megismeréséhez, a biztosítási összeg meghatározásához, illetve a piacon hozzáférhető, az ügyfél igényeinek megfelelő biztosítási termékek kielégítő összehasonlító elemzéséhez szükséges. Kerülendő az a gyakorlat, hogy néhány fő adat (egy vagy több releváns adat hiányában) bekérése alapján a „legjobb” ajánlatként jelölje meg az összehasonlító oldal valamely szolgáltató termékét.
WP5 Biztosítási képzésben:
Kötelező egy részletes igényfelmérés az értékesítés előtt.Az igényfelmérés során feltett kérdések és az egyes módozati alapismeretekre vonatkozó képzési anyag között a kapcsolat könnyen belátható. A módozati alapismeretekben olyan ismereteket ad át a WP5 rendszer, amelyre építve az egyes biztosítási megoldások közötti különbségek könnyen értelmezhetőek és az ügyfél nyelvén átadhatóak az értékesítés során.
A terméktájékoztatás fontossága az utóbbi időben előtérbe került, hogyan lesz a képzési anyagból munkaeszköz?
Itt a lényeg, hogy meg kell tudni oldani a biztosítási termékek jellemzőiről készített ügyfél-tájékoztatók és szerződési feltételek közvetlen elérhetőségét. Az MNB szükségesnek tartja, hogy a konkrét szerződés/díjajánlat ismertetésekor is megjelenítésre kerüljenek a szerződési feltételek, a fedezett kockázatok köre, továbbá az alkalmazott kizárások, mentesülések, többletszolgáltatások és a várakozási idő könnyen megismerhető legyen.
WP5 Biztosítási képzés
Az ajánlott biztosítási termékről ismereteket szükséges átadni az ügyfélnek, amely ismeretek a képzési anyagból származó kivonatok tartalmazzák a WEBPIARE rendszerben. A képzési anyag így válik munkaeszközzé, hiszen az értékesítés során a közvetítő szabadon eléri, és (kedvcsináló) információkat tud átadni az ügyfélnek.
Hogy látják biztosítási szakmában használt e-learnig rendszerek jövőjét?
Mi nagyon hiszünk az integrációban, amelynek bázisát a képzési anyagok jelentik. A képzési rendszer számunkra a közvetítői-munka napi eszköze, annak kiindulópontja. Nem gondoljuk, hogy 2018-ban – vagy az ezt követő években – egymástól függetlenül létező rendszerekkel eredményt lehet elérni, ezért kínálunk sok termékből álló palettát a partnereknek, és integrálódunk folyamatosan egyre jobban a piac – szerintünk – legjobb back-office rendszerével a BROKKÁVAL. A termékpalettánkat a webpiare.com oldalon bárki megtalálja, de
érdemes év végéig a termékszintű képzéssel foglalkozni, mert a határidő 2018.12.31.-én lejár.
(x) A cikk megjelenését a WEBPIARE támogatta
