Gönczi Erika, a Groupama Biztosító bankbiztosítási főosztályvezetője elmondta:

a megkérdezettek az szja-visszatérítés 51 százalékát megtakarításra tervezik fordítani

ennek nagyjából felét ugyanakkor folyószámlán vagy készpénzben, azaz könnyen hozzáférhető módon tartanák.

• A választ adók között jelentős volt még az állampapír, a megtakarítási számla, a nyugdíjbiztosítás, vagy a lekötött betét említésének az aránya – tette hozzá.
• A megtakarítást tervezők 10 százaléka biztosítási termékbe fektetne, és sokan most először indítanának élet- vagy nyugdíjbiztosítást, az ezeket tervezők aránya 6 illetve 4 százalékos.

Az OTP Bank, az OTP Nyugdíjpénztár és a Groupama Biztosító szakértői a beszélgetésen egyetértettek abban, hogy a most visszautalt óriási összeg egy részét fontos lenne az öngondoskodás irányába terelni.

Nyitrai Győző, az OTP Bank Daily Banking Tribe igazgatója arról számolt be, hogy az OTP 2011 óta minden évben elkészíti reprezentatív felmérését az öngondoskodásról, amelyben a 18-70 éves, bankszámlával rendelkező magyar lakosságot kérdezik. A legutóbbi kutatás szerint sincs jelentős változás a korábbi évekhez képest: az emberek kétharmada szerint az állami nyugdíj nem lesz elég a megélhetéshez a nyugdíj után, ugyanakkor mégsem haladja meg a 20 százalékot azok aránya, akik rendelkeznének bármiféle kifejezetten időskorra félretett megtakarítással, önkéntes nyugdíjpénztári tagsággal, nyugdíjbiztosítással. Ez az úgynevezett nyugdíjparadoxon – fejtette ki. A válaszadók több mint fele a nyugdíj után is szeretne dolgozni, és ebből tervezi pótolni a nyugdíjazással keletkező jövedelemkiesést.

A megkérdezettek 40-45 százaléka otthon tartja a megtakarítását készpénzben, pedig az infláció folyamatosan erodálja ennek vásárlóértékét

– mondta Nagy Csaba az OTP Nyugdíjpénztár ügyvezetője.

Ismertetése szerint tavaly 16 ezer új tagja lett a pénztárnak, az összesen 249 ezer tagjuk tavaly 28 milliárd forintot fizetett be, így a pénztár vagyona 2021 év végén 353 milliárd forint lett.

Javaslatként fogalmazta meg Nyitrai Győző, hogy a rugalmas megtakarításnak számító nyugdíj-előtakarékossági számlát (NYESZ-t) ne csak papír alapon, írásban lehessen nyitni, hanem online is. Reményét fejezte ki, hogy a digitalizáció előretörésével ez a folyamat felgyorsulhat, mivel a szektor ezt az igényét jelezte a jogalkotók felé. A Magyar Bankszövetség és Befektetési Szolgáltatók Szövetsége már tett ezzel kapcsolatos javaslatokat a kormánynak – mondta.

Budai József, az OTP Bank bankbiztosítási főosztályvezetője arról számolt be, hogy a járvány hatására felértékelődött az öngondoskodási hajlandóság, az életbiztosítás lett az egyik legnépszerűbb termék. Az ügyfelek 16 százaléka rendelkezik élet- és/vagy nyugdíjbiztosítási megtakarítással. Közben a válság hatására az egyéb biztosítások iránt is megnőtt a kereslet, példaként említette a hitelfedezeti biztosítást, vagy a munkahelyek elvesztése elleni kockázati biztosítást.

Kérdésre válaszolva Nyitrai Győző közölte: jelenleg mintegy százezer darab NYESZ van, ebből a bank részesedése nagyjából 33 ezer darab, (30 százalék). A teljes NYESZ-állomány 460 milliárd forint, ebből 200-230 milliárd az OTP piaci részesedése, nagyjából 40-44 százalék közötti.

A közlemény szerint 2020 végén már közel 238 ezer pénztártag gyarapította nyugdíjcélú megtakarításait a társaságnál.

A pénztár közölte: a befizetések összege tavaly közel 9 százalékkal emelkedett 2019-hez képest, részben az innovatív bankkártyás fizetési lehetőségeknek és az online is elérhető szolgáltatásoknak köszönhetően.

• Tavaly a pénztárhoz érkező mintegy 25 milliárd forintnyi befizetés 76 százaléka az egyéni befizetésekből származott – részletezték.
• A munkáltatók összesen 5,8 milliárd forintnyi hozzájárulást utaltak dolgozóik után a nyugdíjpénztárhoz – tették hozzá.
• Tavaly több mint 16 ezer bankkártyás tranzakciót indítottak a pénztártagok és összesen 1,1 milliárd forintot fizettek be bankkártyáik segítségével – ismertették.

Nagy Csaba, az OTP Nyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója a közlemény szerint elmondta: továbbra is azon dolgoznak, hogy gyarapítsák ügyfeleik megtakarításait és fejlesszék a digitálisan elérhető szolgáltatásaikat a biztonságos és kényelmes ügyintézés érdekében.

Meggyőződésem, hogy 2020-ban a magyarok sikeresen vizsgáztak a hosszú távú öngondoskodás terén.

– így fogalmazott az ügyvezető.

Pénteki közleményük szerint az 1997 után születettek, vagyis a Z generáció 44 százaléka gondolja azt, hogy többnyire csak nehézségekkel fog szembenézni nyugdíjasként, míg az idősebb nemzedék, az Y generációhoz tartozók 56 százaléka számít küzdelmes időskorra. 61 százalékuk le is mondott a gondtalan öregségről, a fiatalabb nemzedéknek viszont csupán 47 százaléka számol azzal, hogy nyugdíj mellett is dolgozni fog. Mindkét korosztályban kevesen terveznek időskori munkavégzést kedvtelésből: a pályájuk elején állók 15,6 százaléka, a pályaválasztás előtt álló vagy még tanuló fiatalok 21,2 százaléka gondolkodik ebben.

Nagy Csaba, az OTP Nyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója szomorú jelenségnek nevezte, hogy a fiatalok jelentős része élethosszig tartó munkára számít. Üdvözölte viszont, hogy a felmérés alapján a fiatalok felismerték a pénzügyi tervezés jelentőségét és belátják, hogy idejében meg kell alapozniuk a nyugdíjas éveiket – olvasható a közleményben.

Hozzátették, hogy OTP Nyugdíjpénztár Nyugdíj Mentor Program című kampány keretében nyugdíjasok készítik föl a huszonéveseket a várható kihívásokra, hogy minél több fiatal ismerje föl az anyagi felkészülés jelentőségét, ezzel is megkönnyítve az öregkort.

Páratlan szolgáltatással jelentkezik az OTP Nyugdíjpénztár

A Groupama Biztosítóval közösen indított új konstrukció kizárólag az OTP Nyugdíjpénztári tagok számára elérhető.

A pénztár tagjai már életjáradék formájában is kérhetik nyugdíjcélú megtakarításaik kifizetését a már korábban is igénylehető felvételi formák mellett.

Igénylése két feltételhez kötött, melyeknek együttesen kell teljesülniük a szolgáltatás igénybevételéhez. Az a pénztártag igényelhet életjáradékot, aki már betöltötte a nyugdíjkorhatárt valamint tagsági jogviszonya elérte, illetve meghaladta a tíz évet.

AZ OTP Nyugdíjpénztár jelenleg kétféle járadékszolgáltatást biztosít a tagjai számára

• Az egyik típus az ütemezett kifizetés, ami egy a pénztártag által meghatározott összegű és gyakoriságú rendszeres kifizetést jelent,
• A másik a garantált banktechnikai járadék, amelyben a pénztártag a szolgáltatás futamidejét is megszabja a kifizetés gyakorisága mellett. A Pénztár a járadék teljes futamidejére garantálja a nettó 3%-os hozamot.

Új termék a piacon: Járdékszolgáltatási konstrukció

A szolgáltatások bővítésével 2018 januárját követően a magyar piacon először lehetőség nyílik arra, hogy a pénztártag életjáradék szolgáltatást is igénybe vegyen. A frissen bevezetett járadékszolgáltatási konstrukció értékesítése során a Pénztár szerződést köt az életjáradék biztosítást igénylő pénztártag javára a biztosítóval.

Lényegében megvásárolja tőle a tag nevében a biztosított haláláig határozatlan időre terjedő szolgáltatást.

A nyugdíjkorhatár elérésekor a tagok mostantól az alábbi kifizetési lehetőségeket igényelhetik a pénztártól:

• Csak a hozam kifizetését kéri
• Egy meghatározott fix összeg kifizetését kéri (amely nem lehet több mint az egyéni számla kérelem benyújtása napján aktuális egyenlegének 90%-a)
• Egy meghatározott összeg (minimum az egységes tagdíj – 5.000 Ft – mértékével megegyező összeg) feletti rész kifizetését kéri
• Meghatározott járadékalap után évente újraszámított, az elért hozamokat és költségeket figyelembe vevő meghatározott összegű és gyakoriságú ütemezett kifizetést kér (például: havonta 50 000 Ft összeg kifizetését kéri)
• Életjáradékot kér, meghatározott összegű életjáradék alap után.

Az állami nyugdíj kiegészítésére is tökéletes

Az újonnan bevezetett járadékbiztosítás azoknak ajánlható, akik már rendelkeznek a minimális járadékösszegnek megfelelő megtakarítással, azonban nem egy összegben, hanem egy általuk választott rendszerességgel, az állami nyugdíjkiegészítéseként szeretnék felvenni a megtakarításukat. Továbbá azok számára is javasolja a biztosító, akik gyermekeiknek, unokáiknak vagy más általuk megjelölt személynek szánják a megtakarított összeget, de nem szeretnék azt egyben odaadni.

Szoros együttműködés OTP Nyugdíjpénztár és a Groupama Biztosító között

A fejlesztésnek köszönhetően az OTP Nyugdíjpénztár és a termék technikai hátterét nyújtó Groupama Biztosító között nemcsak szorosabbá vált az együttműködés, de a közös termék arra is rámutatott, hogy a két szolgáltató tevékenysége valóban komplementer szolgáltatásai egymásnak.

„Az OTP Nyugdíjpénztárnál mindig is abban hittünk, hogy az egyes nyugdíj-megtakarítási formák egymást kiegészítő és erősítő szolgáltatások. Ezért is tölt el különös büszkeséggel, hogy a magyar nyugdíjpiac két meghatározó szereplőjeként elsőként tehetünk elérhetővé egy olyan szolgáltatást, ami folyamatosan bővülő tagságunk számára még egy lehetőséget kínál a boldog nyugdíjas évek anyagi hátterének biztosítására”

– mondta el Nagy Csaba az OTP Nyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója.

OTP Nyugdíjpénztár a legnagyobb magyar nyugdíjpénztár

A 2017 év végén összesen 248 milliárd forintnyi megtakarítást kezelő OTP Nyugdíjpénztár majd 224.500 tagjával az ország legnagyobb nyugdíjpénztára. Mostantól kezdve azonban már nem csak a változatos befektetési portfólióját tekintve piacvezető szolgáltató, hanem a kifizetések tekintetében is, hiszen ügyfelei egy minden eddiginél szélesebb palettából választhatnak.