Az MDRT egy különleges szakmai szervezet a biztosítási szakmában, hogyan lehet részt venni a szervezet működésében, illetve hogyan lehet valaki tag?

Az MDRT (Million Dollar Round Table) a világ legrangosabb szervezete az életbiztosítási és pénzügyi tanácsadói szakmában. Az 1927-ben alapított szervezet a legkiemelkedőbb szakembereket tömöríti, akik a legmagasabb etikai, szakmai és ügyfélközpontú normák szerint dolgoznak. Az MDRT tagjai nemcsak kiváló teljesítményt nyújtanak, hanem elkötelezettek a folyamatos tanulás és fejlődés mellett.

A tagsághoz a tanácsadóknak minden évben minősülniük kell, ami többek között lehetőséget biztosít számukra, hogy jogosultságot szerezzenek az Amerikában megrendezett, több ezer fős MDRT konferencián való részvételre. Ezen az eseményen a világ minden tájáról érkező MDRT tagok gyűlnek össze, hogy megosszák egymással tudásukat, tapasztalataikat és inspirációt merítsenek egymás sikereiből.

Az MDRT ezek szerint általában a világ távoli pontjain szokott nagyszabású rendezvényeket tartani, mi az apropója a magyar konferenciának?

Az MDRT az egyes országokban is szokott tartani egy egynapos rendezvényt. Ezek az események arra hivatottak, hogy a résztvevők testközelből ismerkedhessenek meg az MDRT szellemiségével, és ízelítőt kapjanak abból, hogy miért érdemes csatlakozni ehhez a világklasszis közösséghez. Az ilyen rendezvények nemcsak inspirációt nyújtanak, hanem egyedülálló alkalmat teremtenek arra, hogy a résztvevők MDRT tagoktól a biztosítási szakma legkiválóbb szakembereitől tanuljanak. Akárcsak a nagy amerikai konferenciákon, itt is a tudásmegosztás és a tapasztalatcsere áll a középpontban, így a résztvevők nemcsak elméleti, hanem gyakorlati példákon keresztül is gazdagodhatnak.

Az elmúlt években több hasonló rendezvényen, MDRT Napon vettem részt más országokan. Évek óta álmom volt, hogy egy ilyen rendezvény Magyarországon is létrejöhessen és hogy elhozzuk az MDRT-t Magyarországra, a hazai kollégák egy egész napos konferencia keretében ízelítőt kaphassanak az MDRT világából az „ Egy Nap az MDRT-val” eseményen.

Mi lesz a rendezvény témája, mire számíthat, aki részt vesz a konferencián?

Terveink szerint egy inspiráló évindító rendezvényre készülünk, amely remek lehetőség, hogy a magyar biztosítási szakma közösen indítsa el a 2025-ös évet. A tanácsadók amellett, hogy friss motivációt kapnak, értékes tudást is szerezhetnek, amely által az év további részében kiemelkedő teljesítményt érhetnek el. Az esemény célja egy mondatban, hogy a résztvevők számára megmutassuk az MDRT varázsát,  motivációt, új nézőpontok, gyakorlati tippeket és sikeres stratégiákat biztosítsunk.

Kik lesznek az előadók?

Ezen a rendezvényen a résztvevőknek páratlan lehetőségük lesz megismerkedni a pénzügyi tanácsadás és biztosítási szakma legújabb trendjeivel, valamint a világ legkiválóbb nemzetközi szakembereinek tapasztalataival. Nagy megtiszteltetés, hogy Catherine Gough, az MDRT Európai Zóna elnökasszonyaként fogja megnyitni ezt a konferenciát. Az előadók között ott van többek között Sandro Forte nemzetközileg elismert előadóként olyan új stratégiákat mutat be, amelyeket a magyar közönség még nem hallott.

Panos Leledakis innovatív technológiákat és mesterséges intelligenciát alkalmazó megoldásokat fog bemutatni, amelyek forradalmasítják a biztosítási iparágat. Katarzyna Pilczuk olyan módszertant fog bemutatni, ahol nem szükséges „eladni” az ügyfél részére, míg David Braithwaite 30 percben 30 praktikus ötletet fog bemutatni, többek között a személyes brandépítéssel kapcsolatban.

Ez az esemény tökéletes alkalom arra, hogy a résztvevők a legújabb szakmai módszereket, innovációkat és nemzetközi trendeket első kézből ismerjék meg, és hazavigyék azokat az ötleteket, amelyekkel a saját munkájukat is új szintre emelhetik.

A nemzetközi vendégek mellett lesznek-e hazai előadók?

Az esemény különlegessége, hogy a közönség számos olyan kiváló magyar pénzügyi tanácsadótól tanulhat majd, akik MDRT tagok és akiknek szívügye a tudásmegosztás, ezért örömmel osztják meg praktikus tippjeiket és ötleteiket, aminek segítségével MDRT tagokká tudtak válni a Magyarországról.  Most először Magyarországon a konferencia keretén belül megrendezzük a magyar MDRT Speaks programot, ahol az előadók rövid, praktikus ötleteket fognak megosztani az közönséggel. A teljesség igénye nélkül magyar előadók közül megemlíteném Csatos Erikát, az Álomjövő Tanácsadó Iroda alapítótulajdonosát, aki több,  mint 20 éve tagja az MDRT-nak és az MDRT éves találkozóinak visszatérő látogatója. Martonosi Edit el fogja hozni azt az előadását, amelyet Vancouverben adott elő az MDRT Éves Találkozóján arról, hogyan lehet sportolói ügyfélkört építeni. Bődy Istvánt, a hazai piac kiemelkedő szereplőjét, aki komplex pénzügyi megoldásaival nemcsak a komoly pozícióban lévő cégvezetőket segíti, hanem a fiatal versenysportólók számára is átfogó pénzügyi szemléletet és megoldásokat kínál. Ivaskó István meg fogja osztani, hogyan tudta üzleti sikereit vezetőként az MDRT adta lehetőségek mentén építeni.

Egy ilyen nagyszabású esemény komoly szervezést igényel. Ki koordinálja a magyarországi eseményt és hogyan lehet rá jelentkezni?

A rendezvényhez az MDRT-nak van egy engedélyezési rendszere, mi november végén kaptuk meg az engedélyt a magyar rendezvény megszervezésére. Mivel a rendezvény non-profit – és az MDRT szabályai szerint MDRT tag pénzt nem kezelhet – ezért egy külsős céggel kell együttműködni, jelen esetben az Interlex Communications Kft-vel.

Szeretném külön megemlíteni azokat a magyar MDRT Tagokat, akik önkéntesként részt vesznek abban, hogy ez az esemény létre tudjon jönni:

– Bődy István
– Jász Márta
– Kali József
– Király Márta
– Kiss Péter
– Majzik Erika
– Martonosi Edit

Izgatottan várjuk az eseményt. Az elmúlt években rengeteget jártam a világban és az volt az álmom, hogy létre tudjon jönni Magyarországon ez a konferencia. Ez egy mérföldkő, mivel így rengeteg kolléga fog lehetőséget kapni arra, hogy betekintést kapjon az MDRT világába és gazdagodjon egy szép szakmai élménnyel.

Részletek és jelentkezés

Alapképzésről részletesebben itt olvashatnak: SIKER MESTERKURZUS

A magyarok szeretnek tanulni, Budapest pedig csodálatos város

Király Márti – a rendezvény magyar szervezője és társelőadója – egy ével ezelőtt komoly kihívás előtt állt, mikor úgy döntött, hogy a világon első alkalommal publikusan is megszervezi a Siker Mesterkurzust. Tette mindezt azért, hogy több száz kolléga számára váljon elérhetővé ez a képzés, egy merőben új szemináriumi formában – mondja Sandro Forte, majd hozzáteszi – elmondhatom, hogy a magyarok vendégszeretete lenyűgöző, az itt dolgozó kollégák tanulni akarása pedig vitán felül áll. A magyar pénzügyi és biztosítási szakemberek elkötelezettek a személyes képességeik fejlesztésében, igazán szeretnek tanulni. Ezt jól is teszik, mivel a CEE régiónak ezen a részén komoly fejlődési potenciál van még a piacban. – magyarázza Sandro Forte.

Király Márti elmondta, hogy az MDRT tagságának köszönhetően lehetősége nyílt arra, hogy a világ minden részéről pénzügyi tanácsadókkal találkozzon. A velük folytatott beszélgetések során érdekes tapasztalatként élte megy, hogy szinte mindegyiküket ugyanazok a kérdések foglalkoztatják:

Hogyan érhetem el a céljaimat? Hogyan szerezhetnék több ajánlást? Hogyan tudok vagyonos ügyfelekkel együtt dolgozni? Hogyan lehetséges fenntartató vállalkozást építeni? És így tovább…

 – sorolja Király Márti.

Évekkel ezelőtt engem ugyanezek a kérdések foglalkoztattak és a Sandro Forte Siker Mesterkurzusán szerzett tudásomat a magyar piacon sikerült készpénzre váltanom. Miután az Aegon Prémiumnál Top tanácsadó lettem, életemben egy nehéz időszak következett, kiégtem és komolyan fontolóra vettem, hogy elhagyom a pénzügyi tanácsadói hivatást. Ekkor vettem részt Sandro 2 napos Siker Mesterkurzusán és lett Sandro a mentorom, aminek köszönhetően 8 hónap alatt minősültem az MDRT-ra.

Volt egy álmom:

szerettem volna elérhetővé tenni a Siker Mesterkurzust mindenki számára Magyarországon – függetlenül attól, hogy a képzés résztvevői melyik cégnél dolgoznak -, hogy ezáltal bárki, aki elkötelezett a siker iránt és fejlődni szeretne, az tanulhasson.

– emlékszik vissza Király Márti.

Az a 300 tanácsadó, aki a legutóbbi rendezvényen részt vett, a legjobb visszajelzés számomra, hogy megérte belevágni ebbe a nagy feladatba. – tette hozzá Király Márti.

A Siker Mesterkurzus résztvevőinek fele gyors sikerről számol be

Sandro Forte elmondta, hogy a Siker Mesterkurzust követően a résztvevők nagyjából felének már közvetlenül az előadást követően a gyakorlatban is sikerül kamatoztatnia a hallottakat. A tapasztalatok szerint a résztvevők másik fele viszont sajnos szeret kifogásokat keresni, vagy csak átmenetileg alkalmazza a tanultakat. Az emberek gyors és könnyű megoldásokat szeretnének, a sikert viszont tervezni kell.

Cselekedni kell

A Siker Mesterkurzus válaszokat ad azokra a kérdésekre, amelyek segítenek abban, hogy egy pénzügyi és biztosítási tanácsadó sikeres legyen. Egyet nem tudunk – mondja Sandro Forte – cselekedni a résztvevők helyett, a siker ugyanis csak abban az esetben garantált, ha az elhangzott technikákat alkalmazzák is. Mindenek előtt tegyük fel tehát magunknak a nagy kérdést: „Olyan ember vagyok-e, aki képes cselekedni is, ha kell?” – hívja fel a figyelmet Sandro Forte.

Egyszerű, de nem könnyű

Sandro Forte szerint, a sikerhez vezető út egyszerű, de nem könnyű! Lépésről-lépésre kell haladni, a Siker Mesterkurzus keretében pedig átadják azokat a módszereket, amivel rajta tudunk maradni a helyes úton. Sajnos vannak dolgok, amelyekről logikailag tudjuk, hogy nem helyesek, mégis megtesszük őket. Ennek oka, hogy az emberi természet eredendően lusta, így szeretünk a komfortzónánkon belül tartózkodni. A Siker Mesterkurzus új megközelítései segítenek leküzdeni ezeket a belső pszichológiai akadályokat, így több esélyünk lesz nagy sikereket elérni. – hangsúlyozta Sandro Forte.

Munkám során sok vállalkozóval kerülök kapcsolatba, a személyes történeteiket pedig mindig szívesen hallgatom. Észrevettem, hogy ezekben a történetekben vannak közös vonások: pl. a sikerhez vezető úton mindig sokat tettek azért, hogy fejlődni tudjanak.

– emelte ki Király Márti

Pénzügyi tanácsadóként az a feladatunk, hogy segítsük ügyfeleinket, hogy pénzügyileg sikeresek legyenek. Vállalkozóként pedig nem szabad elfelejtenünk, időről-időre fejleszteni kell saját magunkat is, mivel csak akkor van lehetőségünk a nagyobb siker elérésére, ha nyitottak vagyunk a változásra, a fejlődésre és a tanulásra. – tette hozzá Király Márti.

Haladó Mesterkurzus azoknak a tanácsadóknak, akik egy szinttel feljebb akarnak lépni

Sandro Forte bejelentette, hogy idén tovább bővül a program a Siker Mesterkurzuson. Azoknak, akik tavaly már részt vettek a két napos képzésen – illetve azoknak is, akik most vesznek rajta részt először – lehetőségük lesz még egy szinttel feljebb lépni. 2020-ban Haladó Mesterkurzus néven egynapos továbbfejlesztett képzés is megrendezésre kerül, amin azok vehetnek részt, akik 2019-ben már elvégezték vagy 2020-ban el fogják végezni a Alap képzést.

Király Márti számára nagy megtiszteltetés, hogy Sandro mellett társelőadóként léphet színpadra.

Meg fogom osztani a személyes tapasztalataimat, valamint gyakorlatban, esettanulmányokon keresztül fogom megmutatni azokat a módszereket, amiket a mindennapi munkám során használok és amelyeket Miamiban és Sydneyben is volt lehetőségem 2019-ben megosztani.

– mondja Király Márti.

Gyakorlati praktikák magasabb szinten

A Siker Mesterkurzus és a Haladó Mesterkurzus közötti különbség nagyjából ahhoz hasonló, mint amikor olvasunk egy könyvet vagy nézünk egy filmet. – magyarázza Sandro Forte.

A Haladó Programról részletesen:

• A képzés során olyan kérdésekre fognak konkrét válaszokat kapni a résztvevők, mint például: „Hogyan tárgyaljunk vagyonos magánszemélyekkel és vállalkozókkal?”
• Külön időt fogunk szentelni annak, hogyan legyünk sikeresek a keresztértékesítésben
• Megmutatjuk, hogyan lehet átlagdíjat emelni.
• Valós helyzeteket fogunk modellezni, szerepjátékokkal kiegészítve, mint pl. első találkozó az ügyféllel.
• Kitérünk arra, hogyan lehet hatékony összefoglalókat, e-maileket küldeni az ügyfelek részére.
• Útmutatót adunk lépésről lépésre arról, hogyan érdemes reggeliző klubot, szemináriumot, networking rendezvényt szervezni.
• Megmutatjuk, hogyan lehet hatékony üzleti rendszereket építeni az ügyfél elköteleződésétől kezdve a világklasszis színvonalú szolgáltatás nyújtásáig.

A következő Siker Mesterkurzus és Haladó Mesterkurzus2020.04.23-24-én kerül megrendezésre Budapesten a Lurdy Házban. Jegyek idekattintva kaphatók. A további részletekről Király Márti a rendezvény magyarországi házigazdája tud további felvilágosítást adni a 06 20 249-3288-as mobilszámon vagy a info [kukac] sikermesterkurzus.hu email címen.

Siker Mesterkurzus Workshop

Akik már hallották Sandro Fortét, azoknak azért, aki viszont még nem, azoknak egy különleges lehetőség, hogy meghallgassák a pénzügyi tanácsadói szakma egyik legkiválóbb előadóját.

• Időpont: 2020. március 9. 10-12h
• Helyszín: Lurdy Rendezvényközpont

Sandro Forte egy intenzív, két órás előadást for tartani a Siker Mesterkurzus alap és haladó képzésének anyagából.

Ízelítő a témakörökből:

• hogyan szerezz minőségi ajánlásokat,
• milyen a profi kifogáskezelés
• a dupla szüretelés: keresztértékesítés mesterfokon
• mindenki szeretné, de senki se meri: átlagdíj emelése

A részvétel díjmentes, de a limitált férőhelyek miatt, előzetes regisztrációhoz kötött. A workshopon a tolmácsolás biztosított.

https://www.sikermesterkurzus.hu/workshop/  

Vajon álom-e a heti 10 sikeres ügyféltalálkozó?

Ahhoz, hogy valaki sikeres pénzügyi tanácsadóvá tudjon válni, elengedhetetlen a megfelelő aktivitás. Fontos, hogy legalább hetente tíz ügyféltalálkozó jöjjön létre, amennyiben valaki tartós sikereket szeretne elérni a szakmában. – kezdi bevezetőjét Király Márti a Success Masterclass program hazai nagykövete.

Vitathatatlan, hogy a különböző felmérések és tapasztalatok szerint a sikerarány a jól előkészített ajánlásokból a legmagasabb. Többször találkoztam már azonban olyan problémával, hogy maguk a tanácsadók sok félelemmel rendelkeznek önmagukon belül azzal kapcsolatban, hogy ajánlást kérjenek az ügyféltől. „Mit fog gondolni az ügyfél?”, „Mi lesz, ha az ügyfelek megint nemet mondanak és elutasítanak?” „Az ügyfélnek már úgyis van rossz tapasztalata ezzel kapcsolatban” és még sorolhatnám. Előfordul, hogy úgy döntenek, hogy inkább nem is kérnek. Egy korábbi blogbejegyzésben már írtunk a szokásaink hatalmáról, valamint arról, hogy a célok helyes felállításának milyen komoly szerepe van a siker elérésében. Az ügyféltalálkozók szervezésénél, az ajánlások kérésénél hasonlóan kell eljárnunk, sokat kell gyakoroljuk, hogy készségszintre tudjon fejlődni. – teszi hozzá Király Márti, aki egy kiadós burnout után tért vissza a pénzügyi szakmába.

Hogyan juthatunk pénzügyi tanácsadóként minőségi ajánlásokhoz?

„Kedves Ügyfél, köszönöm a bizalmát, hogy engem választott pénzügyi tanácsadójának. Szeretném megkérdezni, hogy elégedett-e az eddigi szolgáltatásaimmal?  – ezután várd meg a választ – Nagyszerű! Van olyan barátja, rokona, aki ön szerint hasznosnak találná a velem való találkozást?”

Karrierének kezdetén Sandro Forte – Anglia egyik legsikeresebb pénzügyi tanácsadója – is ezt a módszert használta az ajánláskérésre, mivel neki is ezt tanították, azonban átütő sikereket sajnos nem ért el vele.

Azt tapasztalta, hogy az ügyfeleket váratlanul éri az ajánláskérés, a második találkozón még nem számítanak ilyen jellegű kérdésre. Így könnyen előfordul, hogy legtöbben úgy reagálnak hogy „hirtelen nem jut eszembe senki”. Az egyik kulcs, hogy az ügyfelet megfelelően fel kell készíteni arra, hogy majd ajánlást fogunk kérni .

Sandro Forte 29 éve kizárólag ajánlások útján bővíti ügyfélkörét és vált Anglia egyik legsikeresebb pénzügyi tanácsadójává. Módszerének alapelvei a következők:

• Már az első találkozás alkalmával megemlíti, hogy ügyfélkörét ajánlások útján bővíti és a későbbiek folyamán fog majd ajánlást kérni.
• Kizárólag azoktól kér ajánlást, akik megbíznak benne annyira, hogy szerződést kössenek vele.
• Nem egy hosszú listát kér, hanem csak néhány nevet.
• Lista helyett a személyes bemutatást preferálja, a kettő közötti hatékonyságban óriási a különbség.

Sandro az ügyfelektől kapott személyes bemutatásokon kívül nagy hangsúlyt helyez arra, hogy más szakmabeliekkel stratégiai együttműködést hozzon létre, az elmúlt években egy nagyon hatékonyan működő hatásközpont network-öt épített ki. Ez egy összetett folyamat, aminek első lépéseként azt javasolja, hogy pontosan fogalmazzuk meg, hogy például miben vagyunk másak versenytársainkhoz képest, aminek túl kell mutatnia a „jó szolgáltatást akarok nyújtani” vagy „számomra az ügyfeleim a legfontosabbak” típusú válaszokon.

Sandro Forte a Siker Mesterkurzuson részletesen ki fog térni a személyes bemutatás módszereire és nem csak arról fog beszélni, hogyan töltsük meg okosan a naptárunkat, hanem azt is, hogyan helyezzük át a fókuszt az „Ismer valakit? ” jellegű megközelítésről azon személyek megcélzására, akik valódi értéket hoznak a vállalkozásunknak.

– magyarázza Király Márti, aki fog egy külön előadást tartani a kétnapos tréning során.

Magyarországra jön a Siker Mesterkurzus: nyitott tréninget tart Sandro Forte, a világ vezető biztosítási trénere

Ha kíváncsi vagy rá hogyan tudnál még több ajánláshoz jutni, és biztosítási tanácsadóként még sikeresebb lenni, ha szeretnél többet megtudni arról, hogyan sikerült Király Mártinak túljutni egy burnouton és mára az egyik legsikeresebb női tanácsadóvá válni a szakmában, akkor gyere el február 4-5-én a budapesti Siker Mesterkurzusra! A részletekért kattints ide

A tréningen azt is megtudhatod, hogy a tanultakat hogyan lehet a leghatékonyabban átültetni a gyakorlatba, hogyan működnek a különféle sikertechnikák a hazai piacon. A Siker Mesterkurzuson Sandro Forte szavait Király Márti fogja tolmácsolni és számos praktikus  tapasztalatot fog megosztani a különböző ötletekkel, módszerekkel kapcsolatban.

És ha mindez nem volna elég, Sandro Forte garanciát vállal és ad arra, amit tanít. Ha a képzést követő 90 napban mindent alkalmazol és nem növekedik a teljesítményed 30 %-al, akkor visszakapod a befizetett részvételi díjat!

Hogyan találhatjuk meg életcélunkat biztosítási tanácsadóként?

Az a tapasztalatom, hogy semmiben sem lehet igazán nagy, kiemelkedő sikereket elérni, ha nem tanulunk meg hosszú távon gondolkodni és tervezni. Hatványozottan igaz ez a biztosításközvetítői szakmára is, ahol leendő ügyfeleinknek hosszú éveken át leszünk majd támogatói. Az Y generáció körében népszerű „jobhopper” hozzáállás – az egyik állásból több pénzért a másikba ugrálás – hosszú távon itt biztosan nem vezet sikerhez. Ahogy az ügyfeleinknek is vannak rövid, közép és hosszútávú céljai – munkánk fontos része, hogy ebben edukáljuk is őket –  úgy nekünk, tanácsadóknak is fontos tudnunk, hogy hova is szeretnénk tartani. Néha félünk nagy célokat kitűzni, pedig ahogy azt a mondás tartja: „Célozz a Holdra és ha még el is buksz, a csillagok közé fogsz esni”- magyarázza Király Márti a Siker Mesterkurzus hazai nagykövete.

Szokásaink hatalma

Nem tudod, hogy mit nem tudsz – tartja a híres mondás, így vagyunk a szokásainkkal is. Míg egyik szokásunkat ismerjük, addig másikról nem is veszünk tudomást. Vannak olyan szokásaink, amelyek közelebb tudnak minket vinni a céljaink megvalósításához, de az is előfordulhat, hogy hátráltatnak minket.

Vajon melyek azok a szokások, amelyekkel el tudjuk érni jól kitűzött céljainkat? A helyzet az, hogy sokszor előfordul, hogy újra kell építsük a saját gondolkodásmódunkat annak érdekében, hogy új szokásokat tudjunk kialakítani, hogy akár egy életre megváltozzon a viselkedésünk, így könnyebben érhessük el céljainkat és legyünk sikeresebbek a szakmában és a magánéletben is.

A híres SMART célok egy kicsit másképpen

Ha már a céloknál tartunk, akkor sokak számára cseng ismerősen a „Specific – Measurable – Attainable – Realistic – Timely” szavakból összerakott elméleti modell. Sandro Forte szerint eljött az ideje egy kiadós „faceliftnek” a SMART modell tekintetében. A kezdőbetűket megtartva, az eredeti szavakat újakra cserélve egy sokkal motiválóbb – a tanácsadók gondolatvilágához is jobban illeszkedő – formulát fog a Siker Mesterkurzuson bemutatni a résztvevők számára. Az R betűt például kicserélhetjük Realistic helyett a Ridiculous-ra – vagyis nevetségesre. A mércénket ne tartsuk alacsonyan, merjünk a „Holdra célozni”. Amikor először megfogalmaztam magamnak – mondja Király Márta- , hogy egyszer szeretnék oda eljutni, hogy több ezer ember előtt tarthassak előadást, akkor az még igencsak nevetségesnek tűnt, ám 2018-ban mégis megvalósult.

Magyarországra jön a Siker Mesterkurzus: nyitott tréninget tart Sandro Forte, a világ vezető biztosítási trénere

Ha kíváncsi vagy rá hogyan tudnál még sikeresebb, hatékonyabb lenni, mint biztosítási tanácsadó, ha szeretnél többet megtudni arról, hogyan sikerült Király Mártinak túljutni egy burnouton és mára az egyik legsikeresebb női tanácsadóvá válni a szakmában, akkor gyere el február 4-5-én a budapesti Siker Mesterkurzusra! A részletekért kattints ide

A tréningen azt is megtudhatod, hogy a tanultakat hogyan lehet a leghatékonyabban átültetni a gyakorlatba, hogyan működnek a különféle sikertechnikák a hazai piacon. A Siker Mesterkurzuson Sandro Forte szavait Király Márti fogja tolmácsolni és számos praktikus  tapasztalatot fog megosztani a különböző ötletekkel, módszerekkel kapcsolatban.

És ha mindez nem volna elég, Sandro Forte garanciát vállal és ad arra, amit tanít. Ha a képzést követő 90 napban mindent alkalmazol és nem növekedik a teljesítményed 30 %-al, akkor visszakapod a befizetett részvételi díjat!

1. Miért éri meg Tartós Befektetési Számlát nyitni és milyen adókedvezményeket kaphatunk?

Ha TBSZ-t nyitunk, akkor a számla nyitását követő ötödik év után a keletkezett hozam kamatadó-mentesen felvehető – mondja Király Márta.

2. Kinek éri meg Tartós Befektetési Számlát nyitni?

A TBSZ-t olyan ügyfeleknek ajánljuk, akik középtávon szeretnének megtakarítani valamekkora összeget, valamint szeretnének adómentesen vagy kedvezményes adózással profitra szert tenni.

3. Milyen időszakra lehet, vagy kell TBSZ-t nyitni?

A TBSZ számla megnyitása évének utolsó napjáig van lehetőség a számlára történő befektetésre. A befektetési jegy vásárlás az Ügyfél főszámláján rendelkezésre álló pénz fedezetből történhet, a TBSZ számla cél számlaként történő megjelölésével. A gyűjtőév után indul a 3+2 – azaz öt éves – lekötési időtartam. A gyűjtőév után már nincs lehetőség további befizetésre, de évente nyitható új TBSZ számla.

4. Mi történik, ha valaki nem tudja kivárni az öt évet?

Ha valaki nem tud ennyit várni és pénzére 3 évnél korábban van szüksége, akkor 15% adót kell fizetni a hozamokra. Amennyiben valaki a nyitást követő 3 éven belül pénzt tervez felvenni a számláról, akkor tudnia kell, hogy azzal együtt a számla is megszűnik, az első 3 évben részlegesen tehát nem lehet pénzt kivonni. Ha valaki ki tudja várni a 3 évet és ezt követően szeretne hozzájutni a pénzéhez, akkor már csak 10% adót kell fizetnie a keletkezett hozamok után A részleges pénzfelvétel ebben az esetben már lehetséges.

5. Hogyan lehet Tartós Befektetési Számlát nyitni?

Az Aegon Tartós Befektetési Számla az Aegon Alapkezelőnél vezetett értékpapírszámlán (például Aegon Online Befektetési Számlán) belül létrehozott alszámla, melyen elhelyezett befektetések hozamára – a tartás időtartamától függően – kedvezményes adózási szabályok érvényesek. Egy ügyfél évente csak egy TBSZ-t nyithat, viszont a TBSZ-en tárolt értékpapírokról az ügyfelek szabadon rendelkezhetnek – mondja Király Márta.

6. Milyen formájú megtakarításokat lehet elhelyezni a TBSZ-en?

Ha valaki TBSZ-t nyit, maga rendelkezhet afelől, hogy milyen értékpapírban kívánja elhelyezni a pénzét. Az Aegon Alapkezelő többféle befektetési formát is kínál.

7. Az Aegon Alapkezelőnél milyen befektetési formákat választhatunk, ha TBSZ-t nyitunk?

Befektetési alapokból, illetve Aktívan Vagyonkezelt Esernyőlapokból lehet választani. A Prémium befektetési alapokon keresztül a világ legnagyobb vagyonkezelőinek dolláros és eurós befektetési alapjai érhetők el (például: J.P. Morgan, Fidelity, BlackRock, Franklin Templeton, Allianz, UBS, HSBC, Aberdeen, BNP Paribas, PIMCO).

8. Az aktívan vagyonkezelt alapok esetében mi alapján döntik el, melyik mögöttes befektetési alapokba fektessenek?

Egy többlépcsős eljárás során az Aegon Alapkezelő munkatársai választják ki azokat, amelyeket a különféle mutatók alapján a legjobbnak ítélnek. Ilyen kiválasztási szempont például a költségmutató, rövid és hosszú távú hozammutató, a kockázati mutatók és kockázat/hozammutatók, továbbá befektetési folyamatok vizsgálata, befektetési filozófia, stratégia elemzése. A különböző eszközosztályok között mindig az aktuális piaci helyzet alapján történik a várhatóan magasabb hozampotenciállal rendelkező alapok kiválasztása.

9. Hogyan és milyen feltételekkel szüntethető meg normál esetben a TBSZ száma?

Ha az ügyfél nem nyilatkozik külön, akkor az ötödik év végén a TBSZ számla automatikusan megszűnik, a rajta lévő megtakarításokkal a számlatulajdonos szabadon rendelkezhet – mondja Király Márta.

10. Van-e mód arra, hogy meghosszabbítsuk a TBSZ számlát?

Ha letelt az öt éves időszak az SZJA törvény jelenlegi állása szerint van lehetőség arra, hogy tartós befektetési számlát – részben vagy egészben – meghosszabbítsuk. Az öt év alatt keletkezett kamatokat és hozamaikat, az eredeti megtakarítással együtt elhelyezhetjük egy újabb – ugyancsak öt évre szóló -TBSZ számlán. Ezzel a megoldással egy évet nyerhetünk, mivel az első éves befektetési időszak így megspórolható.

A további részletekkel kapcsolatban keresse Király Márta pénzügyi specialistát!
Tel: 06 20 249-3288. E-mail: kiraly.marta@aepremiumpartner.hu

Sokan tartanak attól, hogy az állami nyugdíjrendszer valamikor a jövőben „megborul” és nem lesz elég pénz kifizetni a nyugdíjakat, vagy csak annak egy részét fogjuk megkapni, ezért egyre többen fordulnak a tudatos nyugdíjtervezés felé. A nyugdíjtervezésnél például – az állami nyugdíjon felül – többféle megoldás közül is választhatunk Király Márta pénzügyi specialista szerint:

NYESZ, azaz a Nyugdíj Előtakarékossági Számla

Király Márta elmondta: Nyithatunk például Nyugdíj Előtakarékossági Számlát (NYESZ) – ami egy befektetési célú értékpapírszámla. Az erre befizetett összeg után 20% – a 2020 előtt nyugdíjba vonulók esetében maximum 130 ezer forint, míg a 2020 január 1 után nyugdíjba vonulók esetében maximum 100 ezer forint SZJA-t igényelhetünk vissza.

Önkéntes nyugdíjpénztárak, önsegélyező- és egészségpénztárak

Hozzátette: Okos megoldás még ha önkéntes nyugdíjpénztári, önsegélyező- vagy egészségpénztári szerződést kötünk. Amennyiben a fentiek közül valamelyik megoldás mellett döntünk, az ide befizetett összegek után évi 20 százalék, maximum 150 ezer forint adójóváírást kaphatunk.

A 150 ezer forintos adójóváírás kihasználásához 750 ezer forintos összeget kell a pénztáraknál elhelyezni, ez azonban nem kötelező kevesebbet is lehet. Kevesen tudják például, hogy ezekből a befizetésekből még a lakáshitelünkbe is törleszthetünk, illetve szülési segélyt is kaphatunk, de vásárolhatunk akár sporteszközöket is.

Nyugdíjbiztosítás

Király Márta kiemelte: Választhatjuk még a nyugdíjbiztosítás kötését is, ugyanis aki rendelkezik ilyennel, az évi maximum 130 ezer forint adókedvezményt igényelhet hozzá. Ahhoz, hogy a maximális 130 ezer forintos adókedvezményt kihasználjuk 650 ezer forintot kell nyugdíjbiztosításra költenünk, így tehát – a tranzakciós költségeket leszámítva – összesen 780 ezer forint megtakarítás kerülhet rá a nyugdíjbiztosítási számlánkra.

Maximum 280 ezer forint

Király Márta emlékeztetett: Ha valaki a fentiek közül minden lehetőséget maximálisan kihasznál, jövőre akár 280 ezer forinttal is növelheti megtakarításait az év idei év végi befizetésekkel. Az adókedvezmény feltétele a nyugdíjbiztosítások esetében, hogy az igénylő személy rendelkezzen bérjellegű SZJA befizetéssel, mivel a NAV a befizetett SZJA-ból utalja át a biztosítónál vezetett nyugdíjbiztosítási számlára az adókedvezményt. Az Aegon Prémiumnál például hét alapkezelő 32 válogatott alapjából lehet választani. A nyugdíjbiztosítási számlára befizetett pénzeket lehet indítani tőke és hozamgarantált módozattal vagy ülönböző befektetési eszközalapokban lehet elhelyezni az ügyfél igényei és kockázatvállalási hajlandóságának függvényében. 

Király Márta úgy fogalmazott: Aki saját kezébe veszi pénzügyeit és tudatosan törekszik arra, hogy nyugdíjas éveiről mihamarabb gondoskodjon, annak jó eséllyel nem kell majd sem az aktív évek alatt megszokott életszínvonalról lemondania, sem a gyermekeitől támogatást kérnie.

A további részletekkel kapcsolatban keresse Király Márta pénzügyi specialistát!
Tel: 06 20 249-3288. E-mail: kiraly.marta@aepremiumpartner.hu.

Milyen megtakarítási formákra van a legnagyobb igény az év vége felé?

A vagyontervezésnél fontos szempont, hogy a rövid-, közép- és hosszúlejáratú befektetési elemeket a különféle banki és biztosítói termékek figyelembevételével állítsuk össze.

Nyugdíjtervezésnél például – az állami nyugdíjon felül – többféle megoldás közül is választhatunk. Nyithatunk például NYESZ-t – ami egy befektetési célú értékpapírszámla -, az erre befizetett összeg után évi maximum 100 ezer forint SZJA-t igényelhetünk vissza. Amennyiben valamelyik önkéntes nyugdíjpénztár mellett döntünk, a befizetések után évi 150 ezer forint adójóváírást is kaphatunk. Okos döntés még a nyugdíjbiztosítás kötése is, mivel aki rendelkezik ilyennel, az évi maximum 130 ezer forint adókedvezményt igényelhet hozzá.

Az összesen igénybe vehető adókedvezmény az egészségpénztárral együtt 280.000 Ft egy évben.

Elérhető még a piacon a Tartós Befektetési Számla (TBSZ), amit az értékpapír számla alszámlájaként lehet megnyitni. Erre a számlára a nyitás évében lehet pénzt elhelyezni, ha viszont a számla tulajdonosa 3 évig megtartja a számlát, akkor a kamatadó felét szükséges kifizetnie, 5 év után pedig a teljes hozam kamatadó mentes lesz, ami egyéb esetben a hozam 15%-át jelentené.

Ha valaki nem szeretné, hogy idős korában a gyerekeinek kelljen eltartania, és az a célja, hogy anyagilag méltó nyugdíjas éveket tudjon élni, milyen nagyságrendű összeget érdemes a nyugdíjbiztosításra fordítania?

Ha valaki az év végéig nyugdíjbiztosítást köt, akkor – amennyiben a teljes éves díjat félreteszi – egész évre visszamenőleg igénybe tudja venni az ilyenkor járó adókedvezményt, de maximum 130 ezer forintot.

Amennyiben a maximális adókedvezmény lehetőségével szeretnénk élni, akkor azt évi 650 ezer Ft befizetésével tudjuk elérni. Az adókedvezmény egyébként hozzáadódik az előbb említett 650 ezer forinthoz, összesen így, az adókedvezménnyel együtt 780.000 Ft kerül elhelyezésre a számlán.

Az adókedvezmény feltétele, hogy az igénylő személy rendelkezzen bérjellegű SZJA befizetéssel, mivel a NAV a befizetett SZJA-ból utalja át a biztosítónál vezetett nyugdíjbiztosítási számlára az adókedvezményt. A nyugdíjbiztosítási számlára befizetett pénzeket lehet indítani tőke és hozamgarantált módozattal vagy ülönböző befektetési eszközalapokban lehet elhelyezni az ügyfél igényei és kockázatvállalási hajlandóságának függvényében. Az AEGON Prémiumnál például hét alapkezelő 32 válogatott alapjából lehet választani.

Már több mint háromszázezer katás vállalkozó van Magyarországon, az ő nyugdíjuk alaphelyzetben kevesebb lesz. Milyen megoldás van a számukra?

Az egyik probléma, hogy a katás vállalkozók esetében – amennyiben valaki csak az 50 ezer forintos tételes adó megfizetését választotta – a nyugdíj kevesebb, mint a minimálbér után számolódik, ami 94.400 forintot jelent. Ha katásként a 75 ezer forintos emelt járulékalapot fizeti, akkor 158.400 forint után számolódik a nyugdíj. Ez a figyelembe vehető szolgálati időre is kihatással van:

Az 50.000 Ft-ot fizető katás vállalkozó esetén 365 nap helyett csak 250 napot vesznek majd figyelembe a nyugdíj kiszámításakor.

Elsőre tehát nagyon jónak tűnik, hogy havi 50 ezer forintos költségen lehet jövedelmet egy előre meghatározott éves keretösszegig kivenni, viszont aki nem tudatos ebben a témában és nem kezd el erre a célra megtakarításokat képezni, az később nagyon meg fog lepődni – hívja fel a figyelmet Király Márta.

Mi számít tudatos hozzáállásnak a nyugdíjra való felkészülés esetében?

Három fontos kérdésre kell tudnia a választ valakinek – legyen alkalmazott vagy vállalkozó – mielőtt nyugdíjba vonul:

1. Mai értéken mekkora összegre van szükségem ahhoz, hogy méltó nyugdíjas éveket tudjak élni?
2. Ahhoz, hogy ezt elérjem, mennyi idő alatt, mekkora összeget szükséges felhalmoznom?
3. Milyen hatékony megoldások vannak arra, hogy a számomra megfelelő kockázat mellett kedvező hozamokat tudjak elérni?

Fentiek megválaszolásában egy pénzügyi tanácsadó segítséget tud adni. A személyes tapasztalatom, hogy a nyugdíj portfólió esetén is érdemes diverzifikálni, több lábon állni – például a vállalkozó ügyfeleimnél ez a céget, ingatlan befektetést, pénzügyi megtakarítást jelentik általában.

Azoknak a vállalkozóknak, akiknek prosperál a vállalkozása, miért van szükségük hosszú távú megtakarításra?

Egy vállalkozó számára a legjobb befektetés általában a saját cége. A piacon elérhető megtakarítások tapasztalatom szerint jellemzően nem feltétlenül tudnak versenyezni egy vállalkozás hozamával, azonban szerintem nem is ez a céljuk.

• Az üzleti vállalkozások számos kockázatot futnak működésük során, például változhat a makrokörnyezet, a jogi szabályozás, a piaci hangulat, megjelenhetnek versenytársak vagy helyettesítő termékek, de beüthet egy komoly betegség is, amelyek akár drasztikusan is tudják negatív irányba is módosítani egy vállalkozás működését.
• Emellett egyre több cégben probléma a generációváltás, amikor az utód megtalálása vagy a cégértékesítés is nagyon képlékeny tud lenni – arra gondolok például, hogy adott piaci környezetben mi a cég értéke, azt hajlandó-e megfizetni a piac és van-e olyan vevőjelölt, aki ezt meg is teszi.

Ezek mind-mind olyan kockázatok, ami mellett érdemes lehet „mentőhajót” – azaz egy másik lábat – építeni; a konjunktúra nem tart örökké, nehéz idők a jövőben is lehetnek, aki idejekorán felkészül, az több fronton is bebiztosíthatja a nyugodt éveket. A piacon elérhető megtakarítások az ő esetükben azért előnyösek, mert segítségükkel a már megszerzett nyereséget tudják elhelyezni és megőrizni, akár nyugdíjas éveikre is – magyarázza Király Márta.

A legtöbb Tartós Befektetési Számlát év végén nyitják az ügyfelek. Az Aegon Alapkezelőnél milyen befektetési formákat választhatunk, ha TBSZ-t nyitunk?

Az Aegon Alapkezelőnél befektetési alapokból lehet választani, például Aktívan Vagyonkezelt Esernyőlapokból. A Prémium befektetési alapokon keresztül a világ legnagyobb vagyonkezelőinek dolláros és eurós befektetési alapjai érhetők el (például: J.P. Morgan, Fidelity, BlackRock, Franklin Templeton, Allianz, UBS, HSBC, Aberdeen, BNP Paribas, PIMCO).

Hogy döntik el, melyik mögöttes befektetési alapokba fektessenek?

Egy többlépcsős eljárás során az Aegon Alapkezelő munkatársai választják ki azokat, amelyeket a különféle mutatók alapján a legjobbnak ítélnek. Ilyen kiválasztási szempont például a költségmutató, rövid és hosszú távú hozammutató, a kockázati mutatók és kockázat/hozammutatók, továbbá befektetési folyamatok vizsgálata, befektetési filozófia, stratégia elemzése. A különböző eszközosztályok között mindig az aktuális piaci helyzet alapján történik a várhatóan magasabb hozampotenciállal rendelkező alapok kiválasztása.

Mit jelent az, hogy „Aktívan Vagyonkezelt Esernyőalap”, ki állítja össze, illetve menedzseli a portfóliókat az Aegon alapkezelőnél?

Az Aegon Befektetési Alapkezelő portfólió menedzserei a kiválasztott alapokból állítják össze az úgynevezett Prémium alapok portfólióit, melyeket aktívan menedzselnek. Ez azt jelenti, hogy az egyes eszközosztályok súlyát az aktuális piaci kilátások szerint módosítják rendszeres időközönként. Az Aegon Prémium Esernyőalap célja egyébként olyan jól diverzifikált, hatékony portfóliók kialakítása, melyek adott kockázati szint mellett a lehető legmagasabb hozam elérésére törekszenek.

Több mint százezer Tartós Befektetési Számla fog lejárni december 31-én, nagyjából 600 milliárd forint sorsáról fognak dönteni az emberek, hogyan fog mindez hatni a piacra?

2013 nyarán rengetegen helyeztek el pénzt Tartós Befeketítési Számlán. Mivel az év végén lejár az az öt éves periódus, aminek a végén kamatadó mentesen hozzá lehet férni a számlán elhelyezett összeghez, így valóban rengeteg pénz sorsáról kell dönteni.

Érdemes átgondolni, hogy felszabaduló összegből milyen célra, mekkora összegre van szüksége az ügyfélnek és ezután megtervezni, hogy a fennmaradó részt milyen időtávokra érdemes elhelyeznie, akár egy újabb TBSZ számlát nyitnia. Fontos tudni, hogy a TBSZ-t szükség esetén fel lehet törni, de csak azt a kamatadót kell kifizetni, amit az ügyfélnek egyébként is ki kellett volna, ha nem ezen a számlán tartja a pénzt. Ahogy említettem 3 év után lefeleződik, 5 év után pedig adómentes lesz a befektetés hozama. Az ügyfélnek van arra lehetősége, hogy egy újabb TBSZ számlát nyisson és az összeget például Aktívan Vagyonkezelt Alapokba helyezze el. Nem akarnék jóslásokba bocsátkozni, de logikusnak tűnik, hogy valamilyen más hosszútávú befektetést fognak keresni az emberek, akár a korábban említett nyugdíjbiztosítás is szóba jöhet, amivel éves szinten maximum 130 ezer forint adójóváírást lehet kapni – mondja Király Márta.

Amennyiben szeretne tájékozottabb lenni a személyes pénzügyekben, keresse Király Mártát a 06 (20) 20 249-3288-as telefonszámon vagy küldjön e-mailt a kiraly.marta@aepremiumpartner.hu címre

Király Márta

NÉVJEGY 1986-ben született, Győrben nőtt fel, diplomáját az Eötvös Lóránd Tudományegyetemen szerezte.Hat évig dolgozott biztosítási alkuszcégnél. 2014 óta az Aegon Premium üzletágának és az Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelőnek a vezető szakértője. Második éve tagja az MDRT-nak (Million Dollar Round Table), mint független és nemzetközi szervezetnek, melynek tagjai kivételes szakmai tudásukról, szigorú etikai normáikról tesznek tanúbizonyságot. ELÉRHETŐSÉG Email: kiraly.marta @ aepremiumpartner.hu Tel: +36 20 249-3288

Mitől olyan különleges a Success Masterclass program?

A Success Masterclass a mai formájában közel 29 év sikereinek – és persze kudarcainak – az eredménye. Eddig világszerte 77 országban tartottam tréningeket több tízezer résztvevőnek. A program amellett, hogy a tanulásról – az új és hasznos ismeretek elsajátításáról – szól, nemcsak az értékesítési technikák körül forog és a világ minden kultúrájában – országtól függetlenül – működik. A tréning végére a résztvevők mindent megkapnak, ami ahhoz kell, hogy megváltozzanak: sikeresebbek és boldogabbak legyenek – kezdi bevezetőjét Sandro Forte, a Success Masterclass alapítója, aki az Életbiztosítási Csúcstalálkozó miatt érkezett Magyarországra.

Mire számíthat az, aki jelentkezik a tréningre? Milyen témákat ölel fel a Success Masterclass program?

A program lényege – mint arra a neve is utal – hogy a résztvevők rendkívüli sikereket érjenek el a pénzügyi és biztosítási tanácsadói munkájuk során. A kétnapos intenzív tréning az alábbi területeket öleli fel:

• Minden sarkalatos dolgot tartalmaz, ami ahhoz szükséges, hogy a résztvevők a tréning elvégzését követően nemcsak első osztályú, de világszínvonalú szolgáltatást is tudjanak nyújtani.
• Külön hangsúlyt fektetünk a kifogások kezelésére.
• Tökéletesítjük a telefonos technikánkat, egyedi értékesítési módszereket építünk fel.
• Sorra vesszük a különböző típusú ügyfelek helyes kezelésének módjait.
• Végigmegyünk a célok helyes meghatározásán, a célhierarchián.
• Áttekintjük a hatékony időgazdálkodás lépéseit.
• Kiérünk pszichológiai kérdésekre is.
• Munkára fogjuk a tudatalattinkat a még nagyobb siker érdekében.
• Elérjük, hogy az általunk kínált szolgáltatás olyan színvonalas legyen, hogy ennek hatására folyamatosan ajánljanak minket.
• Mindezt rendkívül hatékonyan, két napba sűrítve.

Amikor valaki sikeres a munkájában, annak természetesen kedvező hatásai vannak a magánéletére és a személyes kapcsolataira is – ez egy olyan hozzáadott értéke a programnak, amit mindenképp szeretnék megemlíteni.

77 országban tanít, eddig milyen visszajelzések érkeztek a Success Masterclass programról?  

A program egészen egyedi a maga nemében: ez nem csak egy átlagos két napos tréning program, hanem egy coaching program, ami megváltoztatja az azon résztvevők életét  – ez a cél, a program így van felépítve és éppen ezért garanciát is adok rá. Akik részt vesznek a Success Masterclass programon garanciát kapnak arra, hogy – amennyiben nem szabotálják el a tanultak implementálását – akkor az értékesítési volumenük 90 nap alatt minimum 30 százalékkal biztosan növekedni fog. Ellenkező esetben visszakapják a befizetett tandíjat.

Azoknál a cégeknél, ahol az elmúlt 12 év során ezt a tréninget megtartottam a résztvevők személyes értékesítési voluménben elért átlagos növekedés – azon személyek esetében, akik cselekedtek is – 57 százalékos volt. A rekordot egy Singapore-i életbiztosítási tanácsadó kolléga tartja, aki a Prudential-nál dolgozik és nagyjából 358 százalékos növekedést ért el, Király Mártinak pedig 8 hónap alatt sikerült minősülnie az MDRT-be.

Nagy kérdés, hogy mi történik a tréning után? Milyen megoldást kínál arra, hogy a tréningen elhangzottak a gyakorlatba is átkerüljenek?

Az előbb említett garancián túl a tréning elvégzését követően a résztvevők számára egy 26 hetes online coaching programot is biztosítok. A résztvevők minden héten kapnak egy emailt, amiben újra végig vesszük a tanultakat, valamint emlékeztetem őket, hogy ne felejtsenek el cselekedni.

A Success Masterclass nem arról szól, hogy a résztvevők – finoman szólva – a tanár zsebét tömjék. Az előadásokon olyan kézzelfogható technikákat adok át, amiket a kollégák akár azonnal is használhatnak és látványos eredményeket érhetnek el. Személy szerint az a célom, hogy a lehető legtöbb tanácsadót tegyem sikeressé, hogy a tréningen hallottakat 100 százalékosan képesek legyenek implementálni a napi munkájuk során.

Sokunkkal fordult már elő ugyanis, hogy részt vettünk egy tréningen és utána mégsem történt semmi, maradt minden a régiben, ami egy igen komoly hiba. A Success Masterclass programot úgy építettem fel, hogy segítsem a kollégákat abban, hogy az ötleteket mihamarabb át tudják ültetni a gyakorlatba.

Márta, amikor Sandro az Aegon Prémiumnál a Success Masterclasst tartotta épp egy mélyponton voltál, mit adott neked személy szerint ez a program?

Sandro útmutatása alapján a munkám során sikerült átalakítani napi rutinomat, így ma már lényegesen jobban tudok figyelni az ügyfeleim igényeire, mint korában. Mivel a munkám színvonalát jelentősen tudtam emelni, így ma már elmondhatom azt is, hogy az ügyfélköröm is megváltozott:

a korábbihoz képest sokkal komolyabb portfóliót tudathatok magaménak

– magyarázza Király Márta, aki az Életbiztosítási Csúcstalálkozón Sandro Fortéval közösen lépett színpadra és osztotta meg tapasztalatait.

Ami igazán nagyszerű ezzel a tréninggel kapcsolatban, hogy valóban működik a gyakorlatban is. Sandro a tréning után a személyes mentorom lett, ahol hétről hétre ültettük át a gyakorlatba a tréningen tanultakat. Ahogy Sandro elmondta, nem csak szép gondolatokat hallottunk a két nap során, hanem a gyakorlatban konkrétan hasznosítható tippeket is kaptunk. A Success Masterclass azonban leginkább a cselekvésről szól, amennyiben pedig egy tanácsadó elég bátor ahhoz, hogy kövesse Sandro utasításait, akkor siker tényleg garantált.

Az implementálás kulcsfontosságú – folytatja Sandro Forte – és a siker garantált, de csak azok számára, akik veszik a fáradtságot és gyakorlatban is alkalmazzák a tréningen tanultakat. Az első számú ok, amiért nem vagyunk egyenlő mértékben sikeresek, az emberi természetben keresendő. Könnyebb kifogásokat gyártani, mint a tettek mezejére lépni – erre komolyan oda kell tehát figyelni.

Hol lehet jelentkezni és mikor lesz legközelebb Magyarországon Success Masterclass tréning?

Mindenekelőtt szeretném eloszlatni a várható eredményekkel kapcsolatos félelmeket. Sokan gondolják ugyanis, hogy azok a technikák, amelyek külföldön – például az amerikai vagy az angol piacokon – működnek, azok a Magyarországon esetleg nem elég hatékonyak, nem működnek. Nos, amit a tréningen tanítok az 77 országban működik, annak ellenére, hogy az országok között természetesen vannak lokális sajátosságok. Kisebb különbségek tehát vannak, de a Success Masterclass  országtól függetlenül komoly sikert garantál a résztvevőknek. Erre nagyon jó példa Márti, aki 8 hónap alatt kvalifikált egy burnout után az MDRT-ba.

Azok a magyar kollégák, akik már részt vettek rajta tudják ezt. Számukra, illetve azok számára, akik már elértek egy bizonyos szintet az életbiztosítási szakmában létezik egy – emeltszintű – Advanced Masterclass program is. Ezen a tréningen akkor érdemes részt venni, amikor már sikerült gyakorlatban is alkalmazni a tanultakat.

Akit érdekel a Success Masterclass az közvetlenül is keresheti Sandro Fortét és csapatát e-mailen vagy a sandroforte.com weboldalon keresztül. A programról személyes felvilágosítást idehaza Király Márta, a Success Masterclass magyarországi nagykövete tud adni.

Hogyan kerültél a biztosítási területre?

Nagyon fiatalon, mindössze 20 évesen még az egyetemi évek alatt „csöppentem” a szakmába, ami rögtön magával ragadott és a varázs azóta is tart. Úgy gondoltam, hogy ez egy olyan szolgáltatás, amely értéket képvisel az emberek számára.

A karrierem 2014-ben kezdett igazán beindulni, amikor az Aegon Prémium üzletágához csatlakoztam, mint vezető szakértő. Ez a váltás nagyon fontos lépcső volt számomra, ugyanis bekerültem egy rendkívül támogató, fiatalos környezetbe, ahol nagyon sokat tudtam tanulni és fejlődni.

Miért az Aegon Prémiumot választottad?

Az Aegon Prémiumnál kiemelt ügyfelekkel foglalkozhatok, akiknek egy olyan termékpalettát tudok kínálni, amely a piacon teljesen egyedi. Az ügyfeleimnek az Aegon Biztosító Prémium Üzletágán keresztül, de közvetlenül az Aegon Alapkezelőn keresztül is lehetőségem van segítséget nyújtani, pl. értékpapírszámla termékkel. Így biztosítási és banki megoldásokkal is tudom támogatni ügyfeleimet.

Az Aegon Prémium üzletágnál kiemelt jelentőséget kap az ügyfelekkel való kapcsolattartás. Ez számomra rendkívüli fontossággal bír, mert én a hosszú távú kapcsolattartásban hiszek. Úgy vélem, hogy az ügyfélkapcsolat nem akkor ér véget, amikor a szerződést a felek megkötik, hanem éppen ekkor kezdődik el igazán a közös munka. Pályafutásom során a legtöbb elégedetlen ügyféllel pontosan amiatt találkoztam, mert az ügyfél a szerződés aláírása után sok esetben később már nem számíthatott a tanácsadójára. Emiatt is alakulhatott ki az a vélekedés Magyarországon a pénzügyi tanácsadókkal szemben, hogy azok olyan termékértékesítők, akik csakis a termék eladására és a jutalék megszerzésére koncentrálnak.

Mi az, ami leginkább tetszik neked ebben a szakmában?

Az emberekkel való személyes kapcsolatom. Itt lehet, hogy mások ügyfeleket mondtak volna, de én szándékosan használtam az emberek szót. Az „ügyfelek” mögött ugyanis mindig emberek vannak, akik életútjuk során különféle életszakaszokon mennek keresztül. A célom az, hogy a hozzám forduló emberekkel közösen megtaláljuk az adott életszakaszuknak leginkább megfelelő lehetőségeket úgy, hogy befektetési és biztosítási kérdésekben személyre szabott megoldásokat kínáljak számukra.

Szakmailag és emberileg is óriási elismerést jelent minden alkalommal, amikor valaki megtisztel a bizalmával és megengedi, hogy személyes pénzügyi tanácsadóként kísérjem életútja során. Ez egy szoros bizalmi kapcsolat, ahol a trükközésnek vagy bárminemű mellébeszélésnek nincs helye.

Az ügyfeleim egy része vállalkozó vagy cégvezető, vállalati közép-és felső vezetők, vagy egy adott terület szakértői. Az a tapasztalatom, hogy szinte mindegyikük más élethelyzetben van. Szerencsés vagyok, mert a munkám – a sokféle ember miatt, akivel találkozom – igencsak változatos, minden nap tartogat számomra új lehetőségeket. Kedvenc témáim magánszemélyek részére például az egy összegű befektetés, nyugdíjtervezés, gyermekek jövőjéről való gondoskodás vagy a pénzügyi védelem. Cégeknek pedig Munkaerő Megtartó Programokkal szoktam segíteni.

Úgy tudom, 2016 egy nehéz év volt számodra, milyen kihívásokkal szembesültél?

A 2016-os év igencsak komoly próbatétel elé állított, de számos kihívást is tartogatott számomra. Ekkor már tíz éve dolgoztam ezen a területen, és a munkám addigra már rendkívül sokat adott nekem szakmailag. Hihetetlen mennyiségű gyakorlati tudásra sikerült szert tennem az évek során, de a hosszantartó, fokozott terhelés miatt kiégtem. Az is felmerült bennem, hogy megtanulok egy új szakmát és egy új területen kezdek el karriert építeni. A krízishelyzet leküzdésében segítségre volt szükségem.

Hogyan sikerült végül helyre jönnöd a burnout után? Volt valaki, aki tudott segíteni a talpra állásban?

Hosszas töprengés és belső vívódás után arra jutottam, hogy semmi sem történik véletlenül és mindennek oka van. Ezért ki kellett tehát bogoznom a szálakat és meg kellett értenem miért is történik velem ez a próbatétel. Arra jutottam, itt az ideje, hogy új irányt adjak az életemnek.

Az Aegon Prémium abban az évben megbízta Sandro Fortét, Anglia egyik legnevesebb pénzügyi tanácsadóját egy Success Masterclass nevű két napos tréning lebonyolításával. Sandro Fortét már korábbról ismertem, 2014-ben találkoztam vele először az Első Magyar Életbiztosítási Csúcstalálkozón. Nagyon felkészült embernek tartottam, rendkívül szimpatikus volt számomra, amit szakmailag képviselt.

A tréning előtt emailben röviden megírtam neki, hogy milyen kihívásokkal néztem szembe akkoriban a munkámban. Később – már a tréning során – Sandro felajánlotta, hogy mentorál annak érdekében, hogy meg tudjam oldani az aktuális helyzetet és minősülni tudjak az MDRT-ba. Nagy megtiszteltetés volt egy ilyen lehetőség, és mivel úgy gondoltam nincsenek véletlenek, Sandroval elkezdtük a közös munkát.

Az MDRT egy az USA-ban 1927-ben alapított olyan szervezet, amely 62.000 pénzügyi tanácsadó taggal rendelkezik világszerte, akik közé bekerülni statisztikailag mindössze a tanácsadók 1-3 %-a tud. A pénzügyi és biztosítási tanácsadási szakma kultikus tisztelettel adózik ennek a szakmai közösségnek, állásfoglalásaikat az egész világon mértékadónak tekintik.

Hogy sikerült a mentorálás?

Nagyon sikeres volt a közös munka. Sandro Forte akkor már 27 éve volt az MDRT tagja. Ráadásul a tagok között is a világ legsikeresebb tanácsadói között tartották és tartják számon azóta is. A mentorálás alatt gyakorlatilag újratanultam a szakmát. Teljesen átalakítottuk a munkámat és egy új szemléletet kaptam tőle, amely által a munkám minősége rendkívül sokat javult. Az eredményre azóta is büszke vagyok, hiszen mindössze nyolc hónap alatt sikerült minősülnöm az MDRT-ba. Sandro Forténak pedig azóta is rengeteget köszönhetek.

Később értettem megértettem, hogy a burnout közepén óriási lehetőséget kaptam az élettől. Ezt követően persze több dologra is szükség volt ahhoz, hogy talpra tudjak állni. Az MDRT rendezvényén erről fogok majd beszélni.

Izgalmas dolog lehet egy ilyen méretű szervezetbe bekerülni, tudnál mondani pár szó az MDRT-ról? Mit jelent-e számodra szakmai szempontból ez a tagság?

Rengeteget! Az MDRT-ban a szakmai követelmények mellett az etikai elvárások is rendkívül magasak. A szervezet álláspontja az, hogy az ügyfelek érdeke az első; és ez nem afféle üres frázis, hanem tényleg így van. Az ügyfél az első – elvből adódóan a tudásmegosztás a szervezetben alapérték a tagok között. Ez a fajta tudásmegosztás pedig egy olyan hatalmas nemzetközi közösségben, mint az MDRT rendkívül jól működik.

Csak egy példát, hogy említsek: Egy alkalommal információra volt szükségem a japán piacról egy cég számára. 30 percen belül már email váltásban voltam egy manhattani tanácsadóval, aki – ugyancsak emailben – bemutatott egy kaliforniai tanácsadónak. A kaliforniai kolléga összekötött egy kanadai japán tanácsadóval, aki végül bemutatott egy Japánban élő japán tanácsadónak, aki mindenben segített.

Ezen felül az MDRT olyan, mint egy nagycsalád, a tagok segítőkészek, meglepő módon nem rivalizálnak egymással. A légkör nagyon pozitív, itt mindenki „klubtag”. Aki tagnak minősül, az részt vehet az éves szakmai konferencián, amelyet minden évben Észak-Amerikában rendeznek. Én tavaly jutottam ki először Orlandóba és leírhatatlan élmény volt. Ez az utazás volt az, ami igazán megváltoztatta az életem és a karrierem. Nagyon tetszik ez a nemzetköziség, és hogy az éves találkozókról nagyon sok jó ötletet, tudást lehet hazahozni Magyarországra.

Milyen terveid vannak következő pár évre? Hol lehet rólad még hallani?

Tavaly beadtam egy pályázatot az MDRT-nak, előadónak lehetett jelentkezni az idei konferenciára. Úgy éreztem, hogy érdemes megosztani a saját személyes történetemet és a tapasztalataimat arról, hogyan győztem le a burnoutot. Januárban pedig meg is érkezett a jó hír, ugyanis a legnagyobb meglepetésemre a korábban beadott „Overcoming difficult times” című előadásomat a szervezők beválasztották a programba! Ezért idén június 26-án tizenötezer ember előtt fogok beszélni Los Angelesben, az Egyesült Államokban. A beszédre való felkészülés olyan kihívás számomra, amely minden nap kellemes borzongással tölt fel. A felkészülésben a Speak Academy vezetője, Benkő Vilmos segít.

Emellett készülök még a szeptemberi budapesti Életbiztosítási Csúcstalálkozóra is, ahol Sandro Fortéval közösen fogunk színpadra állni. Az Életbiztosítási Csúcstalálkozón eddig főleg külföldi és elismert MDRT-s szakemberek tartottak előadásokat. 

Azon felül, hogy továbbra is elkötelezett vagyok abban, hogy ügyfeleimmel megtaláljuk azokat a megoldásokat, lehetőségeket, amelyekkel közösen pénzügyi sikereket tudunk elérni, az egyre nagyobb tudás természetesen egyre nagyobb felelősséggel is jár. Az egyik célom, hogy a közeljövőben el kezdjem átadni – mentorálások és szakmai tréningek révén – a megszerzett tapasztalatom és tudásom legjavát. Segíteni szeretnék más tanácsadóknak, hogy Ők is el tudjanak jutni az MDRT közösségébe, beleértve az éves találkozókat is, és ezáltal fejlődni tudjanak.

Mit csinálsz, amikor nem dolgozol?

Imádok utazni. Nagy szerelmem a Balaton és a vitorlázás, ha tehetem már ülök is be az autóba és meg sem állok Földvárig. Általában mindig jó társaság jön össze, az idő pedig gyorsan elröppen. Szeretnék a későbbiekben versenyszerűen vitorlázni.

Ezeken kívül még táncolni is szoktam, mert a mozgás fontos része az életemnek. A burnout óta megtanultam, hogy a napi feszültségeket mindenképp le kell valahogy vezetni, a latin táncok ritmusai – főleg a salsáé vagy a bachatáé – pedig erre kiválóan alkalmasak.

Király Márta

NÉVJEGY 1986-ben született, Győrben nőtt fel, diplomáját az Eötvös Lóránd Tudományegyetemen szerezte.Hat évig dolgozott biztosítási alkuszcégnél. 2014 óta az Aegon Premium üzletágának és az Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelőnek a vezető szakértője. Második éve tagja az MDRT-nak (Million Dollar Round Table), mint független és nemzetközi szervezetnek, melynek tagjai kivételes szakmai tudásukról, szigorú etikai normáikról tesznek tanúbizonyságot. ELÉRHETŐSÉG Email: kiraly.marta @ aepremiumpartner.hu Tel: +36 20 249-3288