Ezeket lehet tudni a fúzióról 

• Az MNB engedélyét követően a Cégbíróság 2018. március 31-i hatállyal bejegyezte a három magyar VIG biztosító egyesülését.
• Míg az Erste és a Vienna Life a személybiztosítási területen működik, az Union Biztosító az élet- mellett a nem-életbiztosítások szegmensében is jelentős piaci jelenléttel bír.
• A 2017. év végi előzetes adatok alapján a három biztosító összesített díjbevétele tavaly meghaladta a 76 milliárd forintot, ebből 31,1 milliárd forint a nem-élet-, míg 45,3 milliárd az életbiztosításokból befolyó összeg.
• Az új Union Biztosító ezzel várhatóan a teljes magyar biztosítási piac hatodik, míg az életbiztosítási szegmens ötödik legnagyobb szereplője lesz.

Az egyesülésre vonatkozó döntés a VIG azon stratégiai irányába illeszkedik, amely (Horvátország, Lengyelország és Szerbia mellett) Magyarországot is azon piacok közé sorolja, ahol a cégcsoport középtávon legalább 10 százalékos részesedést kíván elérni.

Az Union név egyesülést is jelent, így az új biztosító egy vállalatban egyesíti a három társaság legfőbb értékeit, legjobb termékeit és szolgáltatásait a teljes körű ügyfélkiszolgálás érdekében

„Az elmúlt közel egy év során sikeresen előkészítettük erőforrásaink egyesítését, melynek eredményeként egy új üzemméretben sikerült kialakítani mindazokat a folyamatokat, amelyekkel a korábbinál is hatékonyabban tudjuk mindhárom korábbi biztosító ügyfeleinek igényeit kiszolgálni. Az Union Biztosító az egyesülést követően mindhárom biztosító szerződéses kötelezettségeit maradéktalanul teljesíti, így azok változatlan feltételek és kondíciók mellett érvényesek.„

– jelentette ki Lehel Gábor, az Union Biztosító elnök-vezérigazgatója.

Rámutattak: tekintettel arra, hogy a 20 százalékos adójóváírást a tárgyévben történő befizetések után fizetik ki, a következő hetekben akár 15-20 ezer új szerződést is köthetnek.

Az Union Biztosító idén végzett egyik kutatása azt mutatta: a megkérdezettek 40 százaléka arra számít, hogy a nyugdíja kevesebb mint felét teszi majd ki a fizetésének.

Minden harmadik ember azt várja, hogy a megélhetése biztosítása érdekében nyugdíjasként is dolgoznia kell majd.

Időben kell kezdeni a megtakarítást, hogy számottevő jövedelmünk legyen nyugdíjas éveinkben

Az Union szakemberei kitértek arra: a statisztikák szerint a nyugdíjbiztosítások átlagos éves díja mintegy 220 ezer forint, ami évi 44 ezer forint adójóváírásra jogosít. A nyugdíjbiztosítás után járó adókedvezmény maximális igénybevételéhez – ez évi 130 ezer forintot jelent – éves szinten 650 ezer forintos díjat, vagyis havonta átlagosan 54 ezer forintot kell fizetni. Ezt a mértéket azonban a statisztikák szerint az ilyen biztosítást kötőknek csupán néhány százaléka éri el.

A 220 ezer forintos – vagyis havi mintegy 18 ezer forintos – díj is számottevő jövedelmet biztosíthat nyugdíjas korban, feltéve, hogy az ügyfél idejében kezdi a megtakarítást – mutat rá Bóna Katalin, az Union életbiztosítási ügyvezető igazgatója.

Nem automatikus az adójóváírás

Raveczky Zsolt, az Erste Biztosító elnök-vezérigazgatója felhívta a figyelmet, hogy az adójóváírás megszerzéséhez az idei évre szánt díjnak az év végéig be kell érkeznie a biztosítóhoz. A jóváírás pedig még így sem automatikus, a vonatkozó évi szja-bevallásban be kell jelölni a 2017-es befizetés utáni adójóváírásra az igényt.

Tetszett a cikk? Ne felejtsétek el megosztani! Köszönjük!